數個月前, 長輩說理專介紹了一個高配息商品, 簡稱為ELN (全名Equity-Linked Note, 資產掛鈎票據)
據長輩轉達理專的描述:
(1) 高配息 (8%以上)
(2) 一年約
(3) 連結兩個標的, 公司方提供20%的下跌保護.
(4) 若標的上漲便提前獲利出場
然後....就沒有然後了 囧 (這年頭有保證年息8%的商品...? )
存疑之後約了理專, 要了條款, 做了投影片再向長輩重新介紹一次ELN的遊戲規則.
投影片連結
報告之後, 長輩表示: "跟預想的差很多"...
補充, 投影片末兩頁的那筆投資不久前到期(2019.9.24)了. 最終
a) 配息沒配完整 (只要有任一標的價格跌破履約價便不符合配息條件)
b) 本金也受到侵蝕 (最終用投資全額, 購買了連結標的中表現最差的股票: 以履約價(28.931)購買了市價(2019/9/24, 收盤價23.05)的股票(XOP, SPDR標普油氣開採及生產ETF), 息前報酬率-20.3%. )
投影片雖做得簡單. 但會選擇放上來公開, 無非是希望能避免相關案例再次發生.
只能說, 理(一ㄝˋ)專(ㄨˋ)提供的多半為過濾後的真話. 拿條款自己讀一次還是比較安全一點..
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